论坛回顾｜吕仲涛：数据要素赋能工商银行数字化转型

2023年1月6日至10日，“2023中国信通院ICT深度观察报告会”线上召开。在1月7日进行的数据要素分论坛上，中国工商银行首席技术官吕仲涛以“数据要素赋能工商银行数字化转型”为主题发表了演讲。吕首席以工商银行数字化转型的创新实践与成效为例介绍了数据要素推动银行数字化转型取得的进展，分析了银行数字化转型和参与数据要素市场建设面临的机遇和挑战，并分享了工商银行未来数字化转型的方向和思路，为其他金融业企业数字化转型提供了参考和学习范例。

 

 

 

 

 

 

以下为演讲实录

 

 

 

 

 

工商银行数字化转型的实践与成效

 

当前，数字经济正在成为重组全球要素资源、重塑全球经济结构、改变全球竞争格局的关键力量。在新的历史起点，工商银行全面贯彻党中央、国务院决策部署，围绕做实、做强、做活数据资产，谋划多维数字化布局，全面推进数字化转型。

 

在夯实数据基础方面，工商银行于2017年启动了新一代大数据服务云建设；2019年全面推进智慧银行信息系统建设；2020年工商银行以共享、复用、创新为目标，建设全新的数据中台服务体系。

 

在深耕数据治理方面，工商银行一是坚持场景和问题导向，完善数据资产的管理能力，建立健全数据标准体系；二是持续强化质量闭环管理，建立数据质量三道防线管控机制；三是建立自动化、智能化、一站式的数据资产管理平台，解决了工行数据资产“有什么，在哪里，怎么用”等问题。

 

在创新数据应用方面，工商银行把服务实体经济与人民群众的需要作为金融服务的出发点和落脚点，利用数据和技术深化银行服务模式、业务模式、风险模式的数字化转型。

 

在精进数字技术方面，工商银行坚持科技驱动、价值创造，强化关键核心技术攻关，赋能转型发展。2021年，工商银行智慧银行生态建设工程荣获金融科技发展唯一的特等奖。

 

在培养数字基因方面，近年来，工商银行加强数字人才培养和精准输送，打造了信息科技、管理信息等专业条线在内的3.5万人的数字化人才队伍。未来，全行计划培养更多科技领域人才，激发数字化内生动力。

 

银行数字化转型面临的机遇与挑战

 

数字经济已成为继农业经济、工业经济之后的主要经济形态。银行业数字化转型是数字经济的重要组成部分，数字经济的蓬勃兴起既为银行数字化转型构筑了广阔舞台，又提出了迫切要求。

 

一方面，党的十八大以来，我国金融业取得了令人瞩目的成就，这些成就与技术和数据两个新的生产要素关系密切。伴随新一轮科技革命和产业变革，信息技术飞速发展，我国现代化金融服务体系迈上新台阶。数据、技术和新基建的快速引进，为金融的发展注入了强劲动力，也为金融业的数字化转型奠定了坚实基础。

 

另一方面，国内银行业经过长期发展，已经形成了规模庞大、分工明确的业务部门体系，部门之间通常会形成一个个“数据孤岛”，导致银行内部的数据无法实现充分共享。同时，随着《网络安全法》《数据安全法》《个人信息保护法》等法律法规的健全，数据安全和个人信息保护成为数据领域重点关注问题，如何在确保数据安全和落实个人信息保护要求的前提下促进银行内、行业内及行业间的数据要素流通，建立多方共识的数据价值认定和交换机制，也是未来对数据价值发挥的重要挑战。

 

数字化转型未来的方向和思路

 

《“十四五”规划》赋予金融业加快数字化转型的新使命，工商银行将结合新形势、新要求，以技术和数据为关键生产要素，以开放生态为重要生产方式，以组织机制改革为内生发展动力，优化数字化布局，加快传统金融模式的数字化重构，努力打造面向未来更加适应高质量发展要求的数字工行。

 

一是激活数字资产，全面推动数据管理工作和数据平台建设，促进内外部数据融合，积极参与数据要素市场建设。

 

二是革新数字技术，赋能转型发展，全面推进新技术的创新和应用，积极推进技术与场景的紧密契合，充分发挥数字技术在金融服务新业态、极致客户体验、敏捷灵活创新等方面的支撑能力。

 

三是升级数字生态，服务实体经济。我国线上经济全球领先，在本次疫情中发挥了积极作用，商业银行应该趁势而上，积极推动构建金融服务生态圈，打造跨界融合的生态体系，建立更加开放、融合的数字共同体，塑造新的竞争优势。

 

四是加强数字基因渗透，激发创新活力。坚定不移走科技、数据、业务融合发展的道路，促使数字化思维在全行上下深耕发芽，打造“全行懂、全行做”的生动局面，让数字化成为新时代工商银行的鲜明特色。

 

五是优化数字基建，铸造安全银行。坚持总体国家安全观，打造布局科学、安全可靠的数字基础设施，为数字化转型提供坚实稳定的硬件支撑。

 

来源：大数据技术标准推进委员会